网海擒“贼” 千里除“恶”——兰州警方成功打掉2个侵犯公民个人信息团伙和1个“套路贷”恶势力团伙

自夏季治安打击整治“百日行动”开展以来，兰州市公安局安宁分局统筹疫情防控和公安主业“两不误”，紧盯“清链净网”行动目标，坚定决心态度、强化打击力度、加大彻查深度，重拳打击网络“套路贷”线上恶势力犯罪活动。在省公安厅、市公安局相关部门的大力支持下，于近日成功打掉2个侵犯公民个人信息团伙和1个“套路贷”恶势力团伙，抓获犯罪嫌疑人21名，查实涉案资金流水4000余万元，查扣涉案资金40万余元，查获非法获取的公民个人信息7000余万条。

窃取信息，套路满满

　　今年5月初，辖区居民喜某、李某等相继报警称，称自己在一家名为“满亿花”的网贷公司贷款后，利上滚利、拆东补西，遭到电话骚扰、威胁恐吓，甚至通过联系家人朋友进行软暴力催讨，两人逼不得已东躲西藏。

　　谈到借款经历，李某心有余悸，借3000元到手成2000元，半个月就得还款5000元。通过调查，民警发现类似的受害人人数众多，同时还得知，报案人在借款前均被要求安装一款手机APP，按要求操作后才能继续办理贷款。

　　“APP用来窃取借款人信息，贷款也满是套路，每笔贷款加收30%‘砍头息’，年利率高达2235%。”侦办民警张勇用24个字总结了该“套路贷”的特征：“七天一期、逾期翻倍、滚垒债务、阴阳合同、以贷养贷、以贷平账！”

利益勾连，狼狈为奸

　　“我们在侦办过程中发现，内植蠕虫病毒的窃密APP由湖南某科技公司负责运维，与‘满亿花’网贷公司存在利益勾连。” 办案民警介绍，“当借款人在‘满亿花’平台申请借款后，后台工作人员就引导借款人下载该款窃密APP，并要求提供相关平台账号和近三个月的消费记录，随后联系负责APP运维的涉案科技公司，以付费形式点对点开展大量个人数据信息窃取，以达到对借款人的风险控制目的。”

　　截至案发，“满亿花”网贷公司已向负责该窃密APP的湖南某科技公司支付费用2万余元，购买包括借款人姓名、身份证号码、电话号码、通讯录、通话记录、个人征信、消费记录等各类公民信息1500余人次，记录多达上百万条。

网海觅踪，布控擒贼

　　由于案情重大，安宁分局迅速向省厅、市局汇报案情，抽调精干警力成立专案组，全力侦办该案。在省厅、市局相关部门的全力支持和业务指导下，专案组查明：湖南某网络科技有限公司法人张某、监事顾某出资2万余元，雇佣吴某、韦某开发某窃密APP及配套风险控制系统，为网络非法放贷团伙窃取公民个人信息、提供风控服务。5月下旬，专案组民警前往湖南省某市布控，全面掌握了涉案公司人员动态和落脚地点，并统一实施抓捕。

　　“一家公司、两个团伙，抓获7名犯罪嫌疑人，查扣涉案资金227万余元，现场起获非法获取的公民个人信息7000余万条，挖出了‘满亿花’的负责人曾某、赖某。”

　　“这伙人向900余个网络非法放贷团伙提供信息窃取和风控服务，我们端掉了一个窃取公民信息的贼窝！”专案组民警贾文斌说道。

千里奔袭，除恶务尽

　　专案组通过全面细致侦查发现，2021年，曾、赖二人合伙集资60余万元，借注册公司之名，行网络放贷之实，以同乡、亲戚为纽带，纠集张某、唐某等12人从事“套路贷”业务，通过电话短信、微信辱骂、爆通讯录、威胁上门催收、发伪造律师函等软暴力手段催逼高额债务，完全符合“套路贷”违法犯罪行为特征。

　　截至案发，该团伙放款账户的资金流水高达4000多万元，放贷人数近千人，其中“砍头息”获利150余万元，逾期费40余万元，总计获利200余万元。

　　在掌握大量证据资料的基础上，专案组决定对“满亿花”公司和其背后的“套路贷”恶势力团伙实施精确打击。6月底，专案组民警长途奔袭、兵分多路，在重庆市、湖南省多地同时开展抓捕，抓获“满亿花”公司法人曾某、监事赖某等全部14名团伙成员，查扣手机、电脑、服务器等各类作案设备50余台，起获电子对账单、电子合同万余件，一举摧毁了该“套路贷”恶势力团伙。

　　此次擒“贼”除“恶”行动，成功斩断了一条侵犯公民个人信息——利益勾连非法放 贷——催逼债务获取暴利的犯罪链条，实现了对侵犯公民权利犯罪和涉恶犯罪的同步双向打击。

　　目前，涉案犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步深挖侦办中。